Jurisdicciones e industrias restringidas
Última actualización: 8 octubre 2024
Visión general En Shield, nos comprometemos a mantener los más altos niveles de cumplimiento y adhesión a la normativa. En esta página se describen las jurisdicciones consideradas restringidas o no aceptables en función de las evaluaciones realizadas por Shield y sus socios reguladores. Estas clasificaciones se basan en listas de vigilancia mundiales y regionales como la del GAFI y están en consonancia con las directrices de nuestro regulador VASP.
Países no aceptables
Shield no acepta clientes ni facilita ninguna transacción que implique a los siguientes países debido a las elevadas sanciones y riesgos normativos:
- Irán
- República Popular Democrática de Corea (Corea del Norte)
- Rusia
Países de alto riesgo
Las transacciones con clientes o empresas de los siguientes países están sujetas a la Diligencia Debida Reforzada (EDD) y requieren la aprobación previa por escrito de Shield y sus socios bancarios:
- Afganistán
- Barbados
- Burkina Faso
- Camerún
- Cuba
- República Democrática del Congo
- Gibraltar
- Haití
- Jamaica
- Mali
- Mozambique
- Myanmar/Birmania
- Nigeria
- Panamá
- Filipinas
- Senegal
- Sudáfrica
- Sudán del Sur
- Siria
- Tanzania
- Trinidad y Tobago
- Uganda
- Emiratos Árabes Unidos
- Vanuatu
- Venezuela
- Vietnam
- Yemen
Países de riesgo medio
Las transacciones que implican a estas jurisdicciones se consideran de mayor riesgo y también pueden requerir una diligencia debida y una aprobación adicionales:
- Albania
- Argelia
- Andorra
- Angola
- Anguila
- Antigua y Barbuda
- Antillas Neerlandesas
- Arabia Saudí
- Argentina
- Armenia
- Aruba
- Azerbaiyán
- Bahamas
- Bahréin
- Bangladesh
- Belice
- Bermudas
- Bután
- Bielorrusia
- Bolivia
- Botsuana
- Bosnia y Herzegovina
- Brunei
- Islas Vírgenes Británicas
- Burundi
- Camboya
- Islas Caimán
- Chad
- Curaçao
- Norte de Chipre
- Dominica
- República Dominicana
- Yibuti
- Egipto
- Ecuador
- Eritrea
- Etiopía
- Gabón
- Gambia
- Ghana
- Granada
- Georgia
- Guyana
- Guatemala
- Guinea Ecuatorial
- Guinea
- Honduras
- India
- Indonesia
- Iraq
- Israel
- Jersey
- Jordan
- Kazajstán
- Kenia
- Kirguistán
- Colombia
- Kosovo
- Costa Rica
- Kuwait
- Laos
- Lesotho
- Líbano
- Liberia
- Libia
- Macedonia
- Madagascar
- Macao
- Malawi
- Maldivas
- Malasia
- Malta
- Martinica
- Mauritania
- Mauricio
- México
- Moldavia
- Mónaco
- Mongolia
- Montserrat
- Marruecos
- Namibia
- Nauru
- Nepal
- Nicaragua
- Níger
- Niue
- Pakistán
- Papúa Nueva Guinea
- Paraguay
- Perú
- Cabo Verde
- República Centroafricana
- Ruanda
- San Cristóbal y Nieves
- Santa Lucía
- San Vicente y las Granadinas
- Serbia
- Seychelles
- Sierra Leona
- Somalia
- Sri Lanka
- Sudán
- Surinam
- Tayikistán
- Tailandia
- Timor Oriental
- Togo
- Tonga
- Túnez
- Turquía
- Turkmenistán
- Turcas y Caicos
- Ucrania
- Uzbekistán
- Costa de Marfil
- Isla de Man
- Islas Cook
- Islas Marshall
- Santo Tomé y Príncipe
- Zambia
- Zimbabue
Nota importante Los clientes y usuarios potenciales de estas jurisdicciones restringidas deben ponerse en contacto con el departamento de cumplimiento de Shield para obtener más información u orientación sobre sus situaciones específicas.
Industrias restringidas
Shield restringe o prohíbe la aceptación de clientes que operen en determinados sectores de alto riesgo debido a problemas normativos, de fraude y de cumplimiento. Los siguientes sectores están clasificados como de alto riesgo y pueden requerir una diligencia debida reforzada (EDD) exhaustiva y una aprobación previa:
- Comercio de chatarra
- Fabricación o distribución de productos del tabaco
- Casas de empeño
- Comercio de combustibles, petróleo y materiales de calefacción
- Comerciantes de artículos de lujo o entidades dedicadas a la venta o adquisición de artículos de lujo (por ejemplo, obras de arte, antigüedades, piedras preciosas, metales preciosos, joyas, marfil).
- Casinos de juego y operadores de juegos de azar y habilidad
- Empresas de préstamo
- Remesas
- Comercio inmobiliario
- Comercio de armas y material militar
- Discotecas
- Vendedores de barcos o aviones
- Comercio de energía o límites de CO2
- Servicios de consultoría
- Separación y eliminación de residuos
- Fabricación de explosivos
- Intermediación financiera
- Actividades relacionadas con objetos culturales, marfil, especies protegidas u otros objetos de interés arqueológico, histórico, cultural y religioso o de especial valor científico.
- Cambio de moneda virtual
Nota: Esta lista representa las industrias que Shield considera de alto riesgo y sujetas a estrictos controles de cumplimiento. Es posible que se restrinjan otros sectores en función de la evolución de la normativa. Para más aclaraciones o consultas, póngase en contacto con el departamento de cumplimiento de Shield.
