Nuestro Cumplimiento
El programa de cumplimiento de Shield es parte del producto. Cada pago, cada cuenta y cada contraparte se revisan antes de que la transacción se liquide.
El cumplimiento protege a las empresas que usan Shield
Las empresas a las que servimos dependen de los rieles de pago. Sus bancos y socios comerciales confían en ello, y esa confianza es tan sólida como los controles que la respaldan: sobre sanciones, sobre el origen de los fondos y sobre el riesgo de contraparte.
Shield fue diseñado desde cero para cumplir ese estándar, no porque los reguladores lo exijan, sino porque las empresas que dependen de Shield (importadores, exportadores, mayoristas) necesitan rieles que sus bancos, auditores y socios comerciales puedan respaldar.
Una brecha de cumplimiento en cualquier punto de la cadena de pagos es un riesgo para todas las empresas que la integran. Nos lo tomamos en serio.
Respaldados por los organismos que fijan el estándar
Trabajamos con la infraestructura de cumplimiento y los organismos reguladores líderes de todo el ecosistema de pagos.
Cómo analizamos cada cuenta y transacción
Conoce a Tu Empresa (KYB / KYC)
Se verifican la identidad de la empresa, la titularidad real y la identidad individual antes de activar una cuenta. Los requisitos de documentación se establecen según el nivel de riesgo y la jurisdicción. Las estructuras pantalla y los acuerdos de testaferro están sujetos a revisión adicional.
Filtrado de Sanciones y Listas de Vigilancia
Todos los solicitantes y contrapartes se cotejan con las listas de sanciones aplicables, incluidas las designaciones de OFAC SDN, la ONU, la UE y el HM Treasury. El filtrado se realiza durante la incorporación y de forma continua.
Origen de los Fondos y Propósito Comercial
Shield exige un propósito comercial documentado y una narrativa creíble sobre el origen de los fondos para cada cuenta. La financiación comercial, la actividad de importación/exportación y las transacciones mayoristas se evalúan en su contexto.
Monitoreo de Transacciones
Las transacciones se monitorean en busca de patrones incompatibles con el propósito comercial declarado del cliente. La actividad inusual activa una revisión.
Filtrado de Billeteras Blockchain
Las transacciones con stablecoins se analizan en busca de riesgo de blanqueo en blockchain. Las direcciones de billetera se evalúan por su exposición a contrapartes de alto riesgo, mezcladores, mercados de la darknet y entidades sancionadas.
Diligencia Debida Reforzada y Revisión Continua
Las cuentas de mayor riesgo por geografía, estructura de propiedad o perfil de transacciones reciben EDD en la incorporación y una nueva revisión periódica. El filtrado de prensa adversa forma parte del proceso de EDD.
Actividad restringida
Shield no incorpora empresas dedicadas a actividades restringidas. La aceptación de una solicitud no constituye aprobación de ninguna actividad o tipo de transacción específica.
Una lista completa de las categorías de negocios restringidos está disponible en nuestra política de Negocios Restringidos.
Ver negocios restringidosCómo protegemos tus datos y tus activos
Shield aplica controles de seguridad de nivel institucional en toda su infraestructura.
Cobertura contra delitos, ciberataques y otros riesgos
Shield mantiene una cobertura de hasta $1,000,000 anuales para pérdidas ocasionadas por delitos, ciberataques y otros riesgos comunes, suscrita por Lloyd's of London y AmTrust.
Esta cobertura no es un seguro de depósitos. No cubre pérdidas de inversión, movimientos del mercado ni cierres de cuenta.